ФРС наносит удар по Техасскому банку, требуя прекратить и воздержаться от услуг криптовалютной компании

Федеральный резерв выдал распоряжение о прекращении и воздержании United Texas Bank, ссылаясь на «существенные недостатки» в его системах управления рисками и работе с криптовалютными клиентами. Распоряжение от 4 сентября последовало за майской проверкой ФРС, которая выявила недостатки в корпоративном управлении банка и надзоре со стороны его совета директоров и высшего руководства.

ФРС выявила основные проблемы, связанные с иностранным корреспондентским банковским обслуживанием United Texas Bank и его клиентами, использующими виртуальную валюту, в частности, с соблюдением законов о борьбе с отмыванием денег (AML), включая Закон о банковской тайне (BSA). Хотя подробности несоблюдения не были подробно описаны, банк, как сообщается, предпринял шаги для улучшения соблюдения положений BSA и AML.

Совет директоров банка согласился представить официальный план по усилению надзора за соблюдением этих требований. United Texas Bank, в котором работают 75 человек и который управляет активами на сумму около 1 миллиарда долларов, сталкивается с повышенным контролем со стороны регулирующих органов, поскольку криптосектор продолжает привлекать внимание федеральных властей.

Это уже второй недавний случай, когда Федеральный резерв принимает меры против крипто-дружественного банка. В августе ФРС издала аналогичный приказ против базирующегося в Пенсильвании Customers Bancorp, указав на недостатки в управлении рисками и практиках AML в его дочернем Customers Bank.

источник