Дэвид Эдвардс
После обвинений в том, что счета некоторых клиентов были ошибочно заблокированы из-за ложных отметок о соответствии требованиям, что привело к критике процедур контроля рисков биржи, основатель и генеральный директор OKX Стар Сюй принес публичные извинения.
Сюй признал наличие операционных проблем в сообщении, опубликованном в пятницу, указав на высокие показатели ложных срабатываний и плохую процедуру проверки, которая раздражала пользователей. «Мы искренне приносим извинения за любые причиненные неудобства», — написал он. «Мы признаем, что такие проблемы, как высокие показатели ложных срабатываний и неоптимальный пользовательский опыт в процессе сбора информации, все еще существуют во время операций по обеспечению соответствия и контролю рисков».
Проблемы глобального соответствия: превышение полномочий и ложные срабатывания
Одной из самых устойчивых проблем с соблюдением требований глобальной криптовалюты являются ложные срабатывания или ситуации, в которых настоящие лица непреднамеренно отмечаются как подозрительные. Сюй пояснил, что поскольку оценка рисков в децентрализованной экосистеме изначально сложна, даже самые передовые системы имеют тенденцию неправильно классифицировать пользователей.
«Многие поставщики услуг принимают стратегию «агрессивной идентификации», — отметил он, подчеркнув, что регулирующие органы часто поощряют биржи проявлять осторожность, чтобы смягчить потенциальные угрозы. Таким образом, этот осторожный подход может заманить в ловушку лиц, которые не представляют реального риска для соответствия.
«Вот почему некоторые пользователи, несмотря на полное соответствие требованиям и нормальное поведение, все равно могут получать дополнительные запросы на информацию от группы по обеспечению соответствия требованиям — иногда у них возникает ощущение, что их просят «доказать, что твой отец — твой отец»», — добавил Сюй.
Онлайн-отчеты об эскалации от пользователей OKX
Извинения были вызваны растущей критикой в социальных сетях. После прохождения длительной последовательности процедур «Знай своего клиента» (KYC) один пользователь в подробном сообщении в аккаунте X (ранее Twitter) заявил, что его аккаунт OKX был заморожен с 21 июня.
Пользователь утверждает, что ему пришлось предоставить информацию о работодателе, пройти проверку своей трудовой истории за десять лет и иметь проверенные записи о работе за пять лет. Пользователь утверждает, что его информация была отклонена, поскольку она не соответствовала предварительно выбранным альтернативам проверки платформы, хотя он отправил документацию, подтверждающую наличие средств.
Опубликовав отзыв пользователя среди 130,800 XNUMX своих подписчиков на X, Сюй немедленно отреагировал на жалобу и подтвердил цель OKX по повышению оперативности и открытости.
